银行合规文化心得体会
我们有一些启发后,心得体会是很好的记录方式,这样能够给人努力向前的动力。怎样写好心得体会呢?下面是小编为大家整理的银行合规文化心得体会,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。
银行合规文化心得体会1
“没有规矩,不成方圆”,在听完在省分行崔行长讲授的合规文化建设专题课后,不仅使我们了解了合规的重要性,更应在脑中悬挂警钟,时刻敲响,规范自己的行为。合规是关乎银行发展过程中关健的一环,对于青年员工更是尤为重要,只有把风险降至较低点,银行的各项工作才能更好地开展。
加强制度学习,提升防范意识。银行号称三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在客户们的心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于员工对各项规章制度的清醒认识与熟练堂握程度,看规不遵,有意不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,作为青年员工更是要从我做起,正确办理每一笔业务,坚持至始至终地按规章办事,防范案件发生。
加强业务学习,提升合规意识。在日常工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的.社会形象。坚持合规与业务拓展并重,重视业务领域和关键环节的风险防控,严格遵守各项规章制度,规范业务操作流程牢固树立合规意识。
加强习惯培养,提升执行能力。要以发展的眼光看待规章制度和业务形势,提高自我保护意识,由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有意必循,违意必究,形成制度制约。培养自身的良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入到各项业务活动中去,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
银行合规文化心得体会2
现在人人都在提倡合规,那么合规到底怎么定义呢?
作为一名银行人应该坚持“恪守道德”、“遵纪守法”、“勤勉尽职”、“保守秘密”、“公平竞争”等合规要求。
每一名员工都应以依法合规经营为基本标准,主动合规,营造浓厚的合规氛围,让合规成为企业文化的一部分。每一名员工都应掌握与其工作职责相关的规章制度,积极主动地识别和化解合规风险。每一名员工都应切实承担与其工作岗位对应的合规责任,对其岗位经营管理活动的合规性负责。
一、要培养合规意识,端正经营思想,抓合规文化教育。要充分认识违规经营的危害性,正确平衡市场发展和风险防控及合规经营之间的'关系,抓内控案防,对发现的违规经营苗头,要坚决及时制止,避免形成重大风险隐患。紧抓合规文化教育,加强业务知识的学习,提高合规操作意识,开展警示教育活动,树立合规人人有责,合规创造价值,主动合规的合规文化,同时,加强对各分支机构的检查和督导力度,围绕重点工作开展风险排查,一经发现违规操作或风险隐患,必须严肃问责并督促整改,严防操作风险。
二、抓规章制度执行。在规章制度执行前,首先要有完善的规章制度机制。在经营管理活动中,规章制度先行,要有规章制度,在经营管理活动中才有执行的标准。其次员工要有意识地采取合规行为和手段,有时候我们工作中并不是缺少规章制度,而是缺乏对规章制度的执行,没有让我们的规章制度真正融入我们的经营工作中。有了规章制度,我们还必须具有主动去遵循规章制度的意识,在工作中逐步养成主动防控风险的习惯,这也是案件防控的重点。
合规经营人人有责,合规经营创造价值,为避免财产损失和名誉损失,合规经营是必然的。
银行合规文化心得体会3
近日,省行组织开展“合规文化建设”主题活动,不断增强新青年员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性。
近年来,我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策,以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理,通过学习教育使我们深刻认识到:只有把风险扼杀在摇篮中,才能较大程度地维护我行利益,使每一位员工受益。
当然,制度和规定有时和客户需求会产生矛盾,客户需求往往受到制度和规定的制约,作为新青年员工的我们要把握政策,规范操作,控制风险,绝对不能以习惯代替制度,以人情代替纪律,以信任代替管理,不搞违规操作,坚持以诚相待,以高效率和高质量取得客户的信任。
恪守诚信,合规为本,让我们严守行规,从我做起,从现在做起。我们没有豪言壮语,只有朴实无华的言行;没有光辉的.事迹,只有平凡普通的工作;没有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中,充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。知敬畏、存戒惧,银行的发展才会不偏正轨,稳健经营;守底线、知廉耻,全体员工才会凝心聚力谋发展,敬业奉献书新篇;促合规、强管理,相信我行定会实现高质量发展,实现跨越与腾飞。
银行合规文化心得体会4
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年省联社对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。我深知依法合规经营是金融经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在工作中,必须做好以下的工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念。
加强员工的法律法规、规章制度。学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和金融经营风险的普遍性,认识到信用社本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度,加强内控管理。
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞,提出合理建议,为完善内控管理提供了重要依据。
依法合规经营,加强内部管理,并不是三言两语就能说得清楚,也并非一个人的.能力就能做好,作为员工就应尽职尽责,做好本份,要深刻认识到开展“开展合规建设年”活动的意义,从每一个员工做起,从自身的工作做起,认真做到依法合规。做到常在河边站,就是不湿脚。做到警钟常鸣,八小时内约束自己,八小外也要警醒自己。
为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识,建立良好的道德诚信标准,增强内部会计控制及风险防范能力,创建农业银行良好的合规文化,农行合规文化心得体会。农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署,结合本行实际情况,从七月份至九月份,在全行范围内开展“从我做起,合规操作”专题教育学习活动。
开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的能力,切实规范操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心,增强维护农业银行利益的责任心和使命感,建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。
学习自查阶段的活动内容包括:
一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进行学习,学习内容以业务操作规范为主,做好学习记录和笔记,学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起,合规操作”为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。通过组织学习。)结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动,深入排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改。
三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会,包括:对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究,提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理,查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题,研究解决办法,提出完善意见。
四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干,组成宣讲组,根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示。
巩固验收阶段活动内容包括:
一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容,组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。
二是检查验收。制定详细检查验收方案,组织各单位对“从我做起,合规操作”活动进行检查验收。
三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范,建立岗位风险点提示制度,把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
为提高合规展业,避免违规展业的在次发生。我认真学习了,公司员工合规守则。通过这次认真的学习,我充分认识到,只有在时时合规,事事合规的前提下,才能取得预期的业务成果,才能实现公司效益和个人利益的一致,才能最终实现创造价值,成就你我!
国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一,时至今日,我们之所以在中国证券市场近20xx年的风风雨雨中不断做大做强,成为中国证券界的翘楚,我们能有今天的成绩,是每一个国信人合规自律的结果,是公司凭着遵纪守法,稳健经营的合规管理的结果。公司倡导合规管理,合规经营,合规人人有责,全员主动合规,合规创造价值的理念,在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观,提高全体工作人员的合规意识,推进合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程,促进公司自律合规与外部监管的有效互动。
1.合规经营:公司以合规为经营管理的第一要旨,公司加强合规教育,坚持长期稳健经营,建立长效执行和监督机制,以安全,稳健,合规,守法,效益经营为客户,投资者,股东,员工社会带来有效价值。公司倡导以诚实,守信,正直,守法为内涵的合规文化,并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。
2.合规人人有责:合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任,合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程,坚持合规操作是每个部门,每位员工日常工作的神圣职责。
3.全员主动合规:公司全体工作人员均有自觉合规意识,将合规视为公司内在的需要和自律行为,将合规视为自己本职工作的基础和前提,主动履行合规职责,主动培育合规理念,接受合规培训,参与合规文化宣导,主动发现,揭示,报告,处置合规风险,使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。
4.合规创造价值:合规是公司经营发展的内在需要,合规为公司规避风险,减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性,降低公司经营成本,合规为公司提升声誉和品牌价值,因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。
俗话说的好,没有规矩不成方圆。任何违规和违法的行为必将会得到严惩,在我们偏离轨道的时候,我们要牢记,合规人人有责,合规创造价值,全员要主动合规。我们的头上可以环绕着创造价值的光环,也同样顶着违规的高压线,在我们创造价值的同时,我们要谨慎的问自己。我合规了没有,如果没有合规展业,即使自己创造了价值,那也终归是0!!!
我记得,我刚来国信的时候,我们那时第一次培训。培训的老师,告诉我们,合规创造价值,合规人人有责,未来4年内国信要从优秀做到卓越,我们是金融农民,在我们辛勤耕耘我们自己的田地的时候,我们不要老是低头干活,还要抬头看路,我们不是什么路都可以去走,我们要走的是一条脚踏实地合规自律的健康之路!在国信我们有追求卓越的领导,有团结的同事,我们有一个无限广阔的发展平台,我们国信现在是全国第三,我们未来一定会做第一!在我们追求卓越和第一的过程中,我们一定要牢记,合规,合规,在合规!!!
相信在不久的将来我们一定可以实现大国信的美好愿望,国信要强,国信济南更要强,做为国信人我们要去改变,把不可能变为可能!国信一定强,我们一定创造更多的价值,但是我们也要时刻把合规放在心里,让我们启动合规模式,努力向前冲吧!!!
银行合规文化心得体会5
要民生单位之一,如何将党风廉政的建设思维融入到未来银行体系发展过程中去,致力于打造具备风清气正特色的廉洁银行,为人民群众生活和社会发展提供助力,就成为现阶段我国发展过程中迫切需要解决的问题。
一、在党风廉政建设基础上打造风清气正银行过程中存在的不足。
纵观目前我国廉洁银行打造的实际情况,虽然这一工作已然展开了数年的时间,但是,受固有银行体制、社会经济环境等多方面因素的影响,导致在实际风清气正廉洁银行打造环节仍旧存在一定的不足[2]。其中,最为显著的就是银行人员思想认知、银行管理结构等层面存在的不足,这些层面的不足不仅仅会限制基层银行党风廉政建设效果,同时也会引发银行运行、管理过程出现漏洞,为后续贪腐、腐败等问题创造蔓延的环境,影响我国基层银行在党风廉政建设背景下廉洁银行的建设目标[3]。比如,以往打造廉洁银行环节,相关党风廉政建设举措落实效果不佳、问题人员处置不痛不痒等情况的存在,不仅仅会影响打造廉洁银行的效果,同时还可能会打消为廉洁银行建设提供资料人员的信心,营造“事不关己高高挂起”的恶劣环境,阻碍我国银行体系中党风廉政建设的效果,同时为后续廉洁银行的打造埋下隐患。
二、基于党风廉政建设打造风清气正廉洁银行的路径。
结合以往银行工作的经验,本文认为在未来打造廉洁银行的环节就可以从上述以往银行建设中存在的不足入手,针对性的弥补以往风清气正廉洁银行建设中的不足,凸显党风廉政建设的.意义,同时实现预期的银行打造目标。
(一)重视银行人员的思政工作,强化人员党建修养。
去,使其能够更加积极的参与到风清气正廉洁银行的打造过程中来,推动未来这一银行建设的目标[4]。比如,在未来打造廉洁银行的过程中,管理者们就应基于党风廉政建设这一核心内容入手,针对性的组织银行工作人员展开多样化的学习、研讨活动,如有关党风廉政建设的政策讲座、主题研讨等,让工作人员更好的了解新时代发展背景下社会党风廉政建设对其自身提出的新要求,以此提升银行各层级工作人员的党风廉政建设思想,同时实现后续打造风清气正银行的目标。需要注意的是,就这一环节,管理者们也应尤为重视银行体制中党员群体的党建工作,充分发挥这一群体的带头作用,以此深化后续基于党风廉政建设廉洁银行建设的目标。
(二)树立银行工作者们敢于较真、敢于担当的精神。
在上述工作的基础上,管理者们也应侧重培养银行工作人员敢于较真、勇于担当的良好品质,切实的将国家党风廉政建设中“红脸”“出汗”的精神落实到廉洁银行的打造过程中去,保障相关党风廉政建设政策、举措在银行工作中的有效落实,聆听群众们对于打造廉洁银行的根本诉求,以此实现在新时代发展背景下,基于党风廉政建设的廉洁银行发展目标[5]。比如,在未来的廉洁银行打造过程中,工作者们应将“行长接待日”的活动切实的落实到银行日常工作中去,在平等沟通的前提下,了解实际银行党风廉政建设过程中可能会存在的各种问题和困境,进而提升后续工作的针对性,以此实现致力于打造风清气正廉洁银行的根本目标。
(三)重视廉洁银行打造过程中“榜样”的重要作用。
如,在未来基于党风廉政建设打造廉洁银行的过程中,领导层人员应坚持从自身着手、从小事着手,将风清气正、兢兢业业的思维贯彻落实到日常工作的点滴中去,以此为银行工作中其他阶层的工作人员做出表率,彰显榜样的力量,同时推动后续风清气正廉洁银行建设的目标。
(四)深化银行内部监督管理流程的完善,提升效果。
最后,在上述打造举措的基础上,管理者们也应着眼于银行内部的监督管理流程予以进一步的解决、完善,以此针对性的提升党风廉政建设在银行内部的作用效果,推动后续廉洁银行的打造目标。比如,在未来的廉洁银行打造环节,管理者们应结合自身银行的实际情况,创设相对独立的监督管理部门,使其能够在不受外界影响的前提下展开对银行党风廉政建设的监督管理工作,以此推动后续廉洁银行的打造目标。
银行合规文化心得体会6
近期,工行开展了“合规文化建设”活动,进行了线上+线下双线专项学习。淮南子曰:“矩不正,不可为方;规不正,不可为圆。”合规操作是银行稳健运行的内在要求,是全体工行人需要共同遵循的准则,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。合规简单地理解就是符合规定,按照规矩做事。工行更是确立了以“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”为核心的合规文化理念。
作为基层网点的一线新员工,通过这次的组织学习活动收获颇深。首先,让我了解到了合规要求并非是一些高层管理人员的事,而是工行的每一位员工应遵守的准则,我们每个人都需树立好科学的发展观、风险观和业绩观,为诚信服务客户和持续健康发展提供重要的'文化保障的理念。其次,需要注意加强法律法规、金融知识、和政治理论等方面的学习。认真履行岗位责任,在大是大非面前坚定正确的立场,保持头脑清醒,拒腐防变。我们还需增强识别风险的慧眼。作为员工的我们要把握政策,规范操作,控制风险,绝对不能以习惯代替制度,以人情代替纪律,以信任代替管理,不搞违规操作,坚持以诚相待,以高效率和高质量取得客户的信任。
一言蔽之,筑牢合规安全防火墙,需要从方方面面做起,让合规操作成为终身的习惯,才能行稳致远!
银行合规文化心得体会7
为打造农村信用社成为优秀大型上市银行,总行在全行开展“合规文化建设大讨论”活动,坚持以合规管理促经营、以改革创新促发展,围绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域,长短结合,标本兼治,持续优化制度流程,创新管理工具,完善管理机制,强化信息支撑,提高全行员工素质,提升管理科学化、精细化和信息化水平,进一步增强农村信用社市场竞争力、风险控制力和价值创造力,为打造优秀大型上市银行提供坚强的保障。
合规文化大讨论,是落实“基础管理提升年”活动,不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论,就是针对合规管理中影响农村信用社基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析,让新型的合规文化理念深入人心,是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论,将合规管理理念渗透到业务经营全过程,努力做到时时合规、事事合规、处处合规,才能有限防控风险,降低案件发生;只有深入开展合规大讨论,引导我们树立全新的合规文化理念,才能深入推进合规文化建设,进而将“基础管理提升年”活到落到实处,从肯本上增强合规管理基础,确保农村信用社稳健经营、长治久安和科学发展。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化教育强化学习提高树立农村信用社良好形象。开展合规文化教育活动对规范操作,杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的`经营作风,营造良好的经营环境,提升治理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险,维护和提升农村信用社形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉,员工是企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训,力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,使农村信用社员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立农村信用社长效发展机制的需要。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农村信用社应如何发展,员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在XXX银行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农村信用社的改革与发展有何建设性意见。要通过人生观、世界观、价值观培育,以此建立我行的合规文化,进而提高农村信用社的凝聚力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育,是提高农村信用社经济效益的需要。
加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低文化经济资本占用,实现企业效益的最大化。工作中,要掌握各项规章制度。要始终把制度掌握放在突出位置,注重用制度来约束自己的操作,用制度规范日常自己的行为。结合工作实际,熟悉掌握一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。
“合规文化大讨论”的学习,是我更加认识到“建设岛城一流现代商业银行”的重要意义,深入开展“合规文化建设大讨论”,引导我树立全新的合规文化理念,为促进农村信用社发展做出自己应有的贡献。
银行合规文化心得体会8
通过学习,我明白了合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。通过这次团员大会,我对合规又有了更加深刻的认识。深刻体会到微小的违规行为会积累成严重的合规风险,严重的合规风险会使我行经营遭受重创并害人害己。加强合规管理可以减少违规风险或因违规而处罚的损失,还可以保护我们少犯错误,激励奉献价值。“合规人人有责”“合规从我做起”“合规创造价值”和“合规促进发展”,作为基层人员应当自觉遵守合规经营,规范操作,并结合我的实际情况对工作进行了全面梳理和整改。我会坚持合规办理每一笔业务,做好每一项工作,边学习边纠正。
通过学习,我深刻认识到合规与优质服务相结合重要性。没有优质的服务就没有银行业务的发展,以更好优质的服务更规范的业务操作才能吸引客户留住客户。通过正确认识和整改后,合规经营较大限度地减少了我们在业务操作中易犯的工作错误,保护了我们自己也让工作没有漏洞,明显降低柜面业务差错率。由于工作疏忽而易犯的'毛病,在员工互相监督下得到明显改善,增强防范风险的能力。为了更好的践行合规制度,我们应强化合规意识,加强道德教育。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。强化法纪意识、奉献意识、自觉意识、集体意识,引导员工增强利用制度自我保护意识,做到有章必循,违章必究,形成制度制约。培养员工良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
“合规操作,从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以我会坚持管好自己,监督别人,坚持流程。将合规当成一种使命感:为进步,为发展,为提高。我将自发地以合规合法的标准严格要求自己,做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,做遵规守纪的工行人!
银行合规文化心得体会9
我的童年是在父母讲述的故事中度过的,在他们的口中,有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞,他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分,当然,千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。
“那是因为在一个人的心中,善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争,魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊,而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。
面对父母的解释,我似懂非懂的点着头,直到多年以后,我才逐渐明白了他们的良苦用心,其实,在每个人心中都存在着一场这样的斗争,人生的走向也取决于自己的内心。
人生的路要靠自己选择。爱岗敬业,争创一流是我们对工作永恒的追求;
礼貌待客,微笑服务是我们固守的经营原则;
服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;
服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩,也可以志存高远;
可以轻视自己,也可以庄严自我;
可以人微言轻,也可以举足轻重;
可以办事拖拉,也可以雷厉风行。有道是:我的灵魂期待什么,我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下,那么,我说,人活着也应该有自己的品牌,“满意是纲,放心为常,合规操作是保障。”
什么叫合规?合规就是合乎规范,包括大的规章制度,也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台,是合规;
大家安静地坐在这里听演讲,是合规;
过马路走人行横道是合规;
工作中,我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验,我对合规的认识比较朦胧,但是我明白,行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从。”
第一次认识到“合规”这个词,还是从一位金融业界的朋友口中得知,但我想,“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业,纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件,让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。
因为不讲合规,我们已经经历太多的教训:一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒。难道,我们还跳不出这周而复始的怪圈?
反思这一系列事件, 原因是多方面的。
既有内部原因, 又有外部原因; 既有主观原因, 又有客观原因; 既有基层管理者监管不力的问题, 又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是,究其根本,“十案十违章”,有章不循, 违章操作, 是发生其根本,“十案十违章”,有章不循, 违章操作, 是发生事件的最主要原因,也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设:内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏, 导致在业务操作过程中有章不循, 违章操作的问题严重,当个人的率性而为凌驾于规章制度之上,当违规操作战胜合规意识之时,我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗?
对我们个人而言,合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率,更关系到企业利益与形象,进而影响到行业的健康发展!不讲合规,一旦发生事件,再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘,就能使数百万元资金流失,给客户和单位造成巨大损失;
不懂合规,哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平,不能正常下班、按时回家;
摈弃合规,就可能误入歧途,甚至走上危险的不归之路。因此,正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势,也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。
一、以德立身。古语有云:百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的'重要性,做人,应该身先立德,做事,亦应该以德从业,坚决树立与不良行为做斗争的决心,万里长城尚且是由一砖一石垒起来的,恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。
二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成,它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持,正所谓“循规蹈距一日易,遵章守制千日难”,保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线,任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上,慎于思、谨于行、安住心、守住身,小事当慎、小节当拘,许多行业事件的发生往往始于小节,千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理,与其“悔不当初”,不如从一开始就掐断心中那份诱惑,严把合规关,慎小处微,让“合规”成为一种习惯。
三、“三省其身”,超越自我。社会在进步、行业在发展,我们面临的情况也在不停的变化,古人尚且知道“君子日三省吾身”,难道我们还比不上古人?
重视学习、尤其重视善于学习,学习领会党纪国法、规章制度,为思想充电、让观念更新,拓宽思维、提高修养,将“xx”的道德规范体系溶入“合规文化”之中,此乃建设合规文化之一省;
以镜为鉴可知美丑,以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因,违规操作的事件层出不穷,无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜,难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训,警钟长鸣,不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举,以“合规”作为行为处事准则,此乃规避合规风险之二省;
融“合规于实践”,处处合规,事事合规,不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则,更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。
作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工,我们的言行与企业的形象息息相关,因为工作的特性,我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任,以实际行动诠释合规文化内涵,尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采,携手并进,通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。
合规文化的衍生,与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分,合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关,黔江要发展,合规是关键!
银行合规文化心得体会10
防范风险时刻不松懈 风险防范是银行每时每刻都存在的话题,每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中
防范风险时刻不松懈
风险防范是银行每时每刻都存在的话题,每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。近期xxx支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深刻的表现。
该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有:
1)柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。
疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,西联汇款收汇人姓名,身份证号码,出生年月和有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果,这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。
2)原始凭证保管不善,丧失记账依据,存在风险隐患。
原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的`客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。
3)柜员风险防范意识不强,代客填写单据。
代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。
xxxx支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。
银行合规文化心得体会11
9月27日下午,省行召开“知规懂规守规、勇当合规标兵”合规文化建设专题课,课堂由省分行党委委员兼副行长崔xx主持召开,晋安支行派出5名青年员工代表赴现场学习,其中包括1名客服经理和4名客户经理。崔行长的`课程精彩充实,青年员工代表收获满满。
课上,崔行长带领青年员工代表了解了工行发展史和年轻员工职业发展前途,随后以案例为参考,详细解读员工违规行为处理规定、员工违规积分管理规定等与员工自身息息相关的规章制度。崔行长强调,金融职业充满诱惑,员工自职业生涯初期就应该设好合规警戒线,时刻注意按章操作不越线。青年员工认真领悟了崔行长的每一句话,并深受启发。
作为青年员工,我们应扣好人生的第一粒扣子,要做到以下三点:
第一,敢于拒绝,不讲情面。
第二,保持清醒,抵御诱惑。
第三,自我约束,班后不停。
银行合规文化心得体会12
为引导新员工树立合规意识,郴州农商银行于xx月21日组织了一期“新员工入职合规培训”。通过课堂上的学习及观看警示教育片,作为一名新员工,我感触颇多,深切体会到合规文化建设的重要性和必要性。
一要提高自身素养,树立牢固的职业操守。作为员工,业务能力很重要,但自身思想觉悟的提高更为关键。思想觉悟的提高需要通过学习来实现,首先我们应该自觉学习内部各种制度,充分了解规章制度的细节,做到有所为、有所不为。环境对个人的影响尤为关键。但反过来,环境也是由人组成的,我们不能任由环境中的诱惑迷失自己,要坚守自己的职业操守。在警示教育片里,有的人为了私利,破坏了制度、坏了规矩,深陷其中不能自拔,我们千万不能效仿,不然必将后悔莫及。在日常工作生活中,我们要做到见贤思齐,见不贤而内自省,学习他人的经验,吸取他人的教训,来提高自身素养。
二要增强责任意识,加强责任监督。我们的单位是银行,肩负着广大储户的信任。我们要时刻认清自己肩上的责任。不论所处哪个岗位、不论业务能力高下、不论工作是忙还是轻松,我们都要严格按照规章办事,遵纪守规。有一次办理业务时,一个年迈的'老爷爷拿出来两张百元钞票,然后对我说:“你好,存两百块钱。”我当时有些不解,也是为老爷爷着想就说:“老爷爷,您以后可以攒多一点再来,您年纪也大了,这样就不用跑很多趟。”老爷爷听完笑了一下说:“这钱啊不管多少,还是要存到银行才放心。”虽然是很简单的对话,却对于我这样一个新员工感触颇深,让我对自己的工作有了新的理解。老人家存进来的不只是钱,更是无与伦比的信任。他们的信任是我们坚守责任的理由,是我们提升责任心大的动力。多数案件的发生都是源于责任心不强。因为责任心不强,对身边的违纪现象视而不见;因为责任心不强,就给了有心作案者可趁之机。我们每个人在对自己负责的同时也对别人负责,那么我们才能形成良好的相互监督机制。
三要知行合一,做合规文化践行者。作为银行柜员,我们是银行的“门面”,我们一定要将合规文化践行到实处。要做到优质文明服务,提高窗口服务质量,严格按照规章制度进行实际操作,耐心解答客户在办理业务过程中的各种疑问。我们每名员工都要将合规理念牢记,将我们“兴农兴商,至诚至信”的文化根植于心,做遵规守纪的农信人,为本行发展做出贡献!
银行合规文化心得体会13
作为农商行新进员工,我参加了专门为新员工举办的合规学习课,在这堂课中,通过细致的课件和生动的视频案例再现,让我深切感受到合规的重要性和必要性,感触颇多。
一要增强责任意识,加强责任监督。首先,我们应真正认识到责任心的重要性。不论是在柜员岗位或是管理岗位,我们身为农商行的一份子都应该时刻意识到自己所肩负的责任。不论自己对业务是生疏还是熟练,不论办理业务是繁忙还是闲暇,不论身边的同事是严肃还是懒散,我们都应该要根据规章制度来办事,合规进行业务操作。
假如我们对自己所做的'工作产生了厌倦和松懈,对所做工作失去热情,那么在思想上很容易麻痹大意、漫不经心,并且对自己所经办的业务审核不严,把关不到位,不去思考所做工作存在哪些风险,那么,工作中所潜在的风险就可能已经出现,有可能在工作时的无心之失就会酿成大错。所以我们必须时刻去提醒自己:自己的小小疏忽,就有可能给客户带来极大的麻烦,有可能给农商行造成很大的损失。
责任心对我们而言也是一种约束。我们看过、听过很多的警示案例,大多数案件的发生根源在于责任意识不强。在这些案例中,有的人对身边人违规的苗头和迹象不闻不问、视而不见;对行为异常的人,作为同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出异议,还因自己不照章办事无形中为作案人员开了绿灯。因为责任心不强,导致未能及时发现和制止违规行为;因为责任心不强,才给有心作案者带来了便利。假如每个人在对自己负责的同时同样对他人负责,那么我们相互监督的制约机制就不是一句空话,实现合规操作的目标就不会遥远。
二要加强业务学习,增强职业操守。作为金融行业的员工,业务学习固然重要,但思想觉悟的提高和道德品质的升华更需要通过勤加学习来保证。一方面,我们应自觉学习内部各种制度、禁令,明白什么可为和什么不可为;多读报多看新闻,学习好人好事,以正能量的人物为榜样,思想上到达拒腐蚀、防腐蚀的高度。另一方面,我们不能因周围环境的影响而无视职业操守。不能因“他这么做了”而产生“我也能够这么做”的非分之想,否则,将深陷其中,不能自拔。
三要身体力行,做合规文化的践行者。作为新进农商行临柜人员,首先,我们应该认真学习业务,勤钻研、多思考。其次,检查自己在工作中是否细致、扎实,不走过场。检查前,做到事先明确检查问题、细想检查方法;检查中,人到心到,既动脑又动手,先细想自己当日的工作做得怎么样,有没有出现过问题,如果出现问题是哪些问题;检查后,对问题产生的原因进行解决。通过如此自我检查,提高自身业务能力和水平,加强对合规操作的认识和理解,规范自身行为,做到不违规不乱纪,成为合规操作的践行者。
银行合规文化心得体会14
“细节决定成败,细节决定存亡”,这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤,溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控,到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下,银行放松的每一个小细节,都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期,开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识,培育良好合规文化,促进农发行事业的健康成长,提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习,都感悟颇多,现将我个人的学习心得汇报如下:
一、认真学习,提高思想素质,增强依法合规经营的理念。
要加强法律法规、规章制度的学习,提高思想素质,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习,就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律的弊端,视制度为生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、从严治行,加强内控,把细节管理融入长效机制建设中。
抓住“防、查、建、纠”四个关键点,建立四种机制,实现四个转变。
一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量,共同参与,齐抓共管,切实提高全行员工依法合规经营意识,增强执行力,严格落实内控制度,杜绝有章不循违规操作,工作中责权不分,职责不明,授权不清,反程序操作等现象。
二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效,提高科技手段在检查中的运用,实行重点检查与抽查相结合,现场检查与调取掌握监控相结合,对违规问题查实、查清、查准,检查不能三天打鱼两天晒网,要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核,使“查”落实到每笔业务始终。
三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变,充分利用检查结果,超前规划,及时查补,及时堵塞漏洞,制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加,出台的制度要易操作,易检查,易评价。要加快机构扁平化改革步伐,切实解决基层机构多头管理,使制度执行能够“一戳到底”。
四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠,对于发现问题,绝不搞“下不为例”,对直接管理者要问责,对责任人要问责。通过加强教育,加强检查,及时纠错,严格问责等多手段的综合运用,培养全行员工合、规经营意识,建设合规文化系统工程,营造业务发展的良好内部环境。
三、正视问题,构建金融合规管理体系。
农发行成立已经快已经20年,已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。
一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。
二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患。
三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花,尽责不实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距,应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查,及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起,实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要落实稽查检查人员,对稽查检查提供有力的支持和保障。如此,农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。
通过这次合规管理年学习,让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯,为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量! 银行合规文化学习心得体会(4)
20xx年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习,把理论具体化,根据实际建章立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习,因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。
有这样一则笑话:一个人和他的女朋友逛街,看到红灯便闯了过去。女朋友说,你连红灯都敢闯,什么违法的事不敢做,就跟他分手了。他又结识了一个女友,逛街时,看见了红灯,便老老实实地等,女友不高兴了,说你连红灯都不敢闯,还能干什么事?
这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视。事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象,有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情。
没有规矩,不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石,是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下,如果法律富有弹性,形同虚设,社会必定混乱无序;如果规则可以灵活掌握,随意调整,人人不择手段,以实现一已私欲为目的`,企业又会变成什么样子?
远的不说,从近年来,邮政储蓄所发生的资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单,“十案十违章”,有章不循,违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴,以过为镜,防微杜渐。勿以善小而不为,勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩,信贷业务发展的同时,提高现代经营理念,深入推进违规积分,切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范,弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念,提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到,规矩不是阻碍个性发展的枷锁,却恰恰是个人想取得成功,企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千。因此,凡事坚持以人为本,建立起防范“人”险的长效机制,最为一名信贷员,我应该从自身做起,从小事做起,从经办的每一笔业务做起,从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员,关健要树立四种意识、做到两个加强。
四种意识为:一树立合规办事意识,坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习,摒弃片面强调业务发展,忽视风险管理;片面重视市场开拓,忽视规章制度建设的陈腐观念,从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识,信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任,认真执行各项规章制度,处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作,将安全经营贯穿于业务始终,杜绝风险控制“盲区”,有效防范操作风险。
三树立监督意识,员工相互之间不能盲目信任,领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上,我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识,养成相互监督的习惯。四树立保密意识,信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作,更要作好为客户的保密工作。两个加强为:
一要加强违规监管力度,工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的,不论是否造成经济损失,都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设,在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难,创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中,提高守法意识,从业务风险点和薄弱环节入手,加强规范化建设,对于业务操作违规的行为警钟长鸣,从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。
银行合规文化心得体会15
通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经历方式并付诸实践的价值观念,集中表达了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规x、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与开展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面,就这次学习的收获,我谈点我工的价值准则、经营观念、行为规x、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与开展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规x操作行为,遏制xx违纪和防x案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建立的倡导者,筹划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的开展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识构造,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速开展的需要。按照“一岗双责〞的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务安康有效开展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是xx农行企业合规文化建立的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广阔员工的积极参与,就不可能建立好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建立的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建立与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建立。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有根底上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建立的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建立中去,增强内控管理意识,狠抓根底管理,促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立长效开展机制的需要。企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定开展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远开展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何开展,员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作,与别的员工相比差异有多大,应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与开展有何建立性意见。要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的`不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪xx的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规x化效劳,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进展专项学习。对当前的业务经营和柜台效劳形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和效劳困难的效劳焦点要集思广益,翻开思路,不断创新效劳方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要〞。
一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防x和内控机制建立的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个工程必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不开展,不要盲目开展,而造成新的资金沉淀。
二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规x日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规x业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。
三要认真借鉴国际先进经历,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的平安性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防x。
四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进展党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进展现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。
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